Банк России относит некоторые операции к признакам возможного мошенничества, которые помогают банкам отслеживать подозрительную выдачу наличных и другие транзакции.
По информации МВД, регулятор использует девять критериев, на которые обращают внимание при анализе операций. Среди основных признаков —
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе через Систему быстрых платежей на сумму более 200 000 рублей;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке;
- нетипичное поведение клиента — снятие в необычное время, на нетипичную сумму или в непривычном месте;
- запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду);
- изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции;
- изменение характеристик устройства, с которого совершаются операции;
- наличие на устройстве вредоносного программного обеспечения;
- пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
В МВД подчеркнули, что перечисленные признаки предназначены для выявления потенциально мошеннических операций и не являются автоматическим доказательством противоправных действий клиента.
