Центробанк рекомендовал российским банкам тщательнее проверять крупные суммы наличных, которые клиенты вносят на свои счета.
Зачем это нужно?
Основная цель — противодействие отмыванию денег и другим незаконным операциям. В рекомендациях регулятора, в том числе, предлагается ежедневный анализ операций, чтобы выявлять подозрительную динамику — например, внезапное появление ежемесячных поступлений на миллионы рублей.
Кого коснутся новые меры
Повышенное внимание будет направлено как на физических лиц, так и на ИП и юридические лица. Под подозрение попадут те клиенты, которые ранее в основном использовали безналичные расчёты, а затем резко перешли на операции с наличными.
Банкам рекомендовано обращать внимание на аномалии в поведении счётов и усиливать контроль при возникновении необычных для клиента крупных поступлений.
